MASAK'tan yeni kurallar: Denetimler sıkılaştı! O şartlar sağlanana kadar hizmet verilmeyecek

Mali Suçları Araştırma Kurulu, kara paranın aklanmasına ilişkin bahis şirketleri üzerinden yapılan işlemlere sıkı denetim getirdi ve şartlar sağlanana kadar müşterilere hizmet verilmesinin önüne geçti.

NTV'de yer alan habere göre, Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği 5'te değişiklik yapılmasına karar verdi. Resmi Gazete'de yayımlanan karar gereği, böylece paranın kaynağı, paranın kime ait olduğu gibi konuların anonimliği ortadan kalkmış oldu.

Suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında Mali Suçları Araştırma Kurulu tedbir almaya devam ediyor.

 KREDİ KARTI UYGULAMASI KALKTI VE BANKA HESABINA PARA TRANSFERİ GERECEK

Şans ve bahis oyunu faaliyetlerini münhasıran elektronik ortamda gerçekleştiren yükümlüleri ilgilendiren düzenleme kapsamında, ilgili mevzuatlar uyarınca ticari faaliyetlerinin tamamını fiziki bir işyeri bulunmaksızın ve müşteri ile yüz yüze olmaksızın münhasıran elektronik ortamda gerçekleştiren sanal ortam bayilerince, Türkiye’de mukim bankayla, sunulan mal veya hizmete ilişkin tahsilat ve ödeme işlemlerinin elektronik ortam üzerinden gerçekleştirileceğine dair sözleşme yapılmış olması, müşterinin elektronik ortamda alınan başvurusunda, kimliğe ilişkin bilgilerin (Adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası) İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı kullanılarak sorgulanması yoluyla teyit edilmesi, iş ve meslek bilgisinin alınması, tüm tahsilat ve ödemelerin, kimlik bilgileri teyit edilerek kabul edilmiş müşterinin, kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabı vasıtasıyla yapılması, kimlik bilgilerinin müşteri kabul edilmeden önce doğrulanması amacıyla, kabul edilecek müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabından, yükümlü tarafından bu amaçla oluşturulmuş bir doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu oldu. Bu transfer işlemi gerçekleştirilinceye kadar müşteri kabulü yapılmayacak ve hiçbir hizmet verilmeyecek. Bu uygulama 1 Şubat 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.

YENİ ZORUNLULUKLAR GELDİ

Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılara ilişkin işlemlerle ilgili olarak yeni madde tebliğe eklendi. Zorunlu ödemelerin yapılması amacıyla kamu kurum ve kuruluşlarının talebi üzerine açılan banka hesaplarında kimlik tespitinde değişiklikler yapıldı.

Buna göre, kimlik tespitine ilişkin olarak, ilgili mevzuat uyarınca hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemelerin gerçekleştirilmesini teminen, kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebi üzerine açılan banka hesaplarında, en geç hak sahibine yapılacak ödeme işleminden önce Yönetmeliğin ilgili maddeleri uyarınca kimlik tespitinin yapılması kaydıyla;

- Gerçek kişiler için adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası bilgisinin alınması,